近日，深港澳三地警方打掉一个特大跨境信用卡诈骗犯罪团伙，缴获各类伪造信用卡1万余张。 鲁力 摄
深圳市公安局经济犯罪侦查局昨日召开新闻发布会公布，近日，深港澳三地警方经过10个月的经营和配合，在公安部、省公安厅的直接指挥下，一举打掉一个特大跨境信用卡诈骗犯罪团伙，抓获团伙成员19人，缴获各类伪造信用卡1万余张，目前初步估算涉案金额数千万元。
据深圳办案警员透露，这是深圳警方参与摧毁的史上规模最大、金额最高、犯罪跨境最广的信用卡诈骗犯罪团伙。该团伙成员主要是马来西亚籍和香港籍，其全用假姓名，犯罪过程分工精细，组织严密，以外语交流，并使用暗语，主要通过窃取欧美等地人的银行卡信息，在深圳制造伪卡，去香港消费。
据悉，本次跨境打击信用卡诈骗团伙行动，是近年来广东省经侦部门联手港澳警方开展的最大规模打击行动。
侦查过程：三地警方历时10个月
2012年6月，香港警方抓获了两名在港使用假信用卡的马来西亚籍男子，并发现二人多次往来深港两地。
得益于深港两地警方成熟的情报合作机制，深圳警方第一时间得悉此消息后，高度重视，经过仔细侦查和分析，发现其背后有一个涉及美国、欧洲、马来西亚、香港等多个国家和地区的跨境信用卡诈骗犯罪团伙。
2012年8月16日，深圳警方对此案立案侦查。今年1月9日，在前期侦查的基础上，深圳警方与香港警务处、澳门司法警察局正式成立了联合专案组。
经专案组民警长期研判追踪，以追溯假卡来源为突破口，与香港、澳门警方保持密切联系，于2012年11月在香港将该团伙成员郑某某抓获，并从其住所内缴获8000余张假信用卡。
经过近10个月侦查，在排除了多处可疑落脚点的基础上，深圳警方最终锁定了制作伪卡的窝点，并掌握了犯罪团伙主犯的全部活动轨迹。
今年5月底，深港澳联合调查组认为收网时机成熟，并制定了详细、严密的抓捕方案。
6月3日，三地警方联手，一举捣毁了该团伙。
组织架构：盗制刷环节遍及亚欧美
昨日的新闻发布会上，摆放着警方当时缴获的大量伪造信用卡，都是以VISA、万事达、运通、大莱等国际通用的信用卡为蓝本所造，其仿真度高，近乎以假乱真。该案前后共计缴获各类伪造信用卡1万余张，目前初步估算涉案金额数千万元。
据悉，三地警方在深圳抓获了14名犯罪嫌疑人，在香港抓获了3名犯罪嫌疑人，在澳门抓获2名犯罪嫌疑人。
经警方侦查和嫌犯供述，这是一个以外籍人员为主犯，流窜于深港澳三地的特大信用卡诈骗犯罪团伙，19名主要犯罪嫌疑人中，马来西亚籍8人、香港籍6人、内地籍5人，已全部落网。
该团伙成员之间层级繁多，仅核心犯罪嫌疑人就有10多名，共同形成了一个庞大的犯罪网络和利益链。
在这个犯罪链条上，香港籍女子林某某与香港籍男子关某某在香港发号施令、坐镇指挥；由马来西亚籍男子“烧鱼”和香港籍男子王某某、大陆籍男子朱某某负责在深圳制作假卡；香港籍女子波某与香港籍男子油某往来深港两地之间，负责将住在深圳的多名马来西亚籍人员带往香港实施盗刷，同时油某还负责将盗刷所得交由香港籍男子郑某某销赃；郑某某在香港收赃后，将部分赃物带往深圳卖给便利店套取现金。
而整个犯罪网络也遍布世界，分工精细。团伙控制人林某某和关某某将信用卡盗刷的各个环节拆分开来：把窃录银行卡信息的环节放在美国、欧洲、阿拉伯等国家和地区，把制作伪卡的环节放在深圳，把盗刷的环节放在香港和澳门，而所有参与其中的骨干分子由外籍人员来担当，这样实施起来就更容易逃避被抓捕的风险。
作案过程：“狡兔三窟”从不当面交货
为了避免“抓一个端全窝”的后果，犯罪团伙要求成员彼此之间只能使用代号、外号，且不可以双向联系，只能是单向联系，而且还“狡兔三窟”不断变换落脚地方。
深圳警方透露了该犯罪团伙的基本架构及主要成员在深圳的活动情况，就显出犯罪嫌疑人的作案精细程度。
绰号为“烧鱼”的马来西亚籍男子虽然与女友居住在罗湖某地，但每天都会单独到龙岗布吉某隐蔽出租屋内制作伪卡，其往返于罗湖、布吉之间，“烧鱼”不断变换交通工具，不时驻足观望、在报刊亭逗留看报纸，以防被跟踪盯梢。
制卡完成后，“烧鱼”把伪卡带到罗湖的高档酒店，放在洗手间内水箱等隐蔽的地方，随后联系在马来西亚的D某，由D某指派与“烧鱼”素不相识的“车手”（即盗刷者）到指定地点取卡。
在这个过程中，“烧鱼”与“车手”双方不见面、不交谈、不联系。同样，D某也会把窃录好的银行卡信息、伪卡半成品通过这种方式交给“烧鱼”。
他们妄图以D某为切断各犯罪环节之间的联系。
为了不引起怀疑，“车手”会通过种种手段来逃避警方的侦查：一方面，避开大型商场的监控录像，选择小型超市刷卡消费，一次刷卡的金额也不会超过万元；另一方面，不在一个地方刷卡两次以上，刷卡后就立刻转换地方。
团伙特征：外籍人作案自编暗语
此外，林某某与关某某，在寻找合适的信息人、制卡人的时候，特意选择了马来西亚籍人员来作为用卡人，并只告知其“按规定”刷卡，同时，将卡信息的来源安放在马来西亚，信息人也是马来西亚籍。
犯罪嫌疑人称，他们认为，以外籍人员为主作案，相互之间使用的几乎都是除普通话以外的马来西亚语、英语、粤语等外语和方言，交流的内容又都是他们“自创自编”的暗语，应该不会引起警方注意。
但警方攻其不备，正是抓住语言这一特征排查团伙成员，取得了重大进展。
南方日报记者 李荣华 通讯员 刘练
