对话·嫌犯
做正常生意或赚钱更多
在外人看来，拥有数千万身家的葛晓明过着“住豪宅、开豪车”的幸福生活。女儿上初中，妻子有一份收入丰厚的工作。被抓获后，曾在外资银行工作16年的葛晓明称，“不懂这是违法的”。
记者：在银行工作时，对收入满意吗？
葛晓明：蛮不错的，很满意。
记者：怎么想起做跨境汇兑？
葛晓明：我一开始只是想帮朋友的忙。我深圳有个朋友的孩子在国外，要汇10万美元，但是按照政策，汇不了，我就想办法办了。后来总有朋友问这样的问题，我就偶尔做一下。其实10年前就有这样的平台，这种情况不少。
记者：帮过多少这样的朋友？
葛晓明：三四个。我很少做，闲的时候才做一下。
记者：以前听说过地下钱庄被查的事吗？
葛晓明：这就是我倒霉的地方，我没听说过，我要是知道，就不做了。
记者：知道买卖外汇是违法的吗？
葛晓明：我没有买卖外汇。我知道外汇管理很严格，我并没有让资金出入境，是他们资金双方进行的操作，我就是中介，我最大的问题是从中营利。
记者：你知道不能让资金出入境，但你事实上还是实现了资金的出入境，你在银行系统工作16年，不懂这些吗？
葛晓明：（沉默数秒）当初觉得没有大问题，我本人也没有买入卖出，只是介绍一下，所以觉得没事，我对这个问题完全不了解，现在警官跟我讲了我知道了。
记者：你平时使用多少账户？
葛晓明：我就用三四个账户。
记者：从没想过做这件事的风险吗？
葛晓明：想过。我想得最多的是资金安全。因为总要有一方是先汇钱的，如果没人先汇钱，交易就完不成。这样，就会出现资金的安全问题，但是我没有遇到这样的问题。
记者：回过头来再想这件事，你后悔吗？
葛晓明：我就是不懂法，还自以为懂。当时要是多问问律师就好了，如果知道的话，我完全没有必要做这件事，我做正常的生意挣得更多。
针对葛晓明的话，办案民警说，作为一个在银行有16年工作经历的人，葛晓明会不懂相关法律规定吗？葛晓明说他很少操作这样的交易，其实他的交易量非常大，一年达数百笔，仅固定的“大客户”就有10多个，而不是他所说的三四个。为方便交易，他控制的账户多达20多个，而且还有三四个境外账户。他的收入来源，更多的来自于地下钱庄的收入，而不是他所说的公司经营收入。
对话·专家（经济学家张军）
>>特点作案手法类似走私
记者：什么是地下钱庄，是怎么形成的，怎样运作？
张军：地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。这种模式很早就有了，尤其在江浙地区，早期的主要是相互借贷、高利贷等模式。现在开始出现更多的形态，案子中涉及的通过“两地平衡”的手法进行外汇买卖的方式，和以往相比，是其中更高的一种形式。确切地说，这种形式不属于地下钱庄的形态，和走私行为更类似，就像绕开海关逃避关税一样，它绕开资本管制，看起来没有资金跨境，但实际上还是实现了嫌疑人所进行的境内外资金的流转。他走私的是人民币和外汇，而不是某种“水货”。
