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广东惠州摧毁23个利用POS机套现窝点 抓获23人

2013-08-22 13:41:00 来源: 南方日报 
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    23家档口9个月时间内利用POS机非法套现1.15亿元资金,非法获利高达172.5万元!日前,惠州市公安局经侦支队、惠城区公安分局经侦、特警、派出所等多个单位的150多名民警开展了一场名为“烈日行动”的抓捕行动,在市区江北义乌、黄塘等一举摧毁了23个利用POS机套现牟利的窝点,35名嫌疑人被警方抓获。

    消息一出,不少惠州网友在互联网上吐槽称,原来平时在一些街头巷尾看到的“信用卡套现”的小广告是真的,“我和我的小伙伴们都惊呆了”!

    仅手续费超百万网友戏称“入错行”

    8月2日下午1时许,惠州警方“烈日行动”出击,市区黄塘电脑城和江北义乌小商品批发市场成为行动的重点目标,共23家档口先后被查,35名嫌疑人被警方带走。

    据惠州市经侦支队介绍,该行动中缴获用于套现的POS机60台、电脑20台、银行卡308张、U盾25个及大量的签购单、账册等,涉案总金额(套现金额)高达1.15亿元。

    其中,对于被套现的1.15亿元,若按1.5%的“抽水”手续费比例计算,相关档主获利超172.5万元,如果按1%计算,手续费也超过100万元。

    经警方分析,与以往的POS机非法套现相比,此次“烈日行动”查处案件显示,在信用卡犯罪特点方面,这些年呈现出了明显的转变,包括套现周期短期化、涉案商户多样化、涉案区域广泛化等特点。

    “9个月内非法获利172.5万元,35名嫌疑人被警方抓获?哥小学数学没学好,只能这样算一下,9个月等于270天,172.5万元平均下来,每天大约6389元左右,如果还要35个人分,平均每人182元左右?”在“烈日行动”结果公开后,惠州网友“郑搬桥”戏称“自己入错行了”。

    街头频现套现广告单“只是自己没试过”

    “其实很多街头巷尾都能看到套现的小广告,只是自己没试过,没想到是真的。”网友“1931键队”就惠州警方查处的结果发帖称,在市区一些人员比较密集的地方,经常能在墙上、公交站台等附近看到这类信用卡套现的广告单,原本还以为是骗子骗人的招数,没想到是真实的。

    对此,一些惠州本地网友也纷纷跟帖表示,在市区滨江公园、步行街等区域的路面、路灯杆上,甚至路人休息的石凳、花坛边上,都曾看到过像牛皮癣一样的信用卡套现、贷款小广告,有的广告还会被做成小广告牌的形式放在街头、报刊亭附近。

    在此之中,还有网友总结了这类“牛皮癣”广告语的“精髓”:信用卡取现可通过刷卡消费方式来进行,并有多个商城、商户提供给客户。

    “我是看到新闻后很好奇,就电话联系了1个小广告上的号码,他们说对信用卡取钱额度不限,卡里有多少钱就可帮忙取多少。”网友“金井紧尽”表示,由于之前没试过,所以就打电话“试试水”,没想到对方不仅能提供信用卡套现服务,在后期“维护”上,他们还能提供信用卡到期还款后的再套现还款等业务。

    行行有“水路”非法套现有“空档”

    “事实上,一家‘刷卡公司’仅用10万资金就可以开张,一个月刷出1000万,他们就能赚到10多万,只是一间屋子、几台POS机的成本。”广东银联惠州公司的一位业内人士说,非法套现的一个原则就是要保证手续费低于当地的高利贷利率,很多高利贷集团也经营非法套现生意。

    按照现行法律,非法套现达到一定额度才会判刑,因此,违法的成本相对较低,一些套现者甚至与“刷卡公司”发生了牢固信任的关系,把信用卡寄存在“刷卡公司”根本不收回,这些都让非法套现有了发生的“空档”。

    “真是‘行行有水路’啊,听说最早发现用信用卡套现的是银行内部人员,他们最早发现可以通过这种方式来套现,拿这笔钱炒股等等,慢慢地社会上才有了套现的生意。”网友“云裳的日子”称,信用卡非法套现,是一个环环相扣的利益链条,所有的环节全线失守,非法套现才能完成,所以,从最开始环节的银行层面,就必须加强对POS机和信用卡申请者的审查。

    对此,警方也表示,如果不对信用卡套现进行打击,一旦信用卡套现形成行业,将会产生利用套现获取暴利和长期通过套现获得资金的两大群体,这些群体的形成,会进而腐蚀银行体系,扰乱银行正常管理秩序,同时直接导致部分个人甚至中小企业处于高度负债状态,只要出现不稳定的经济波动,将对社会安定和谐造成极大威胁。

[作者:王安宁  编辑:]

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