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安阳小烟酒店三年套现4000万 老板涉嫌非法经营被捕

2014-05-14 07:49:25来源:东方今报
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    小店内搜出大量信用卡

  一家小小的烟酒店,生意平淡,但人流不断。原来,烟酒店“挂羊头卖狗肉”,内设pos机以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法套现和“养卡”,三年共套取现金4000多万元,自己从中获利10万元。昨日,安阳县公安局向社会做出通报,烟酒店老板乔某因涉嫌非法经营罪被依法逮捕。

  【案发】民警“误入”烟酒店 竟查出高额pos机套现案

  今年3月初,安阳县公安局经侦大队民警发现,位于许家沟安林公路边的一家烟酒店有用pos机进行非法套现的嫌疑。

  民警冒充顾客进店消费后,根据pos机刷卡单据上的信息竟查出该店的其中一台pos机三年来共利用信用卡刷卡近4000笔,涉案金额2552万元,有时一天刷卡达到二十三万元,与该店的营业额差距太大。

  随后,民警对店主乔某实施抓捕。在店内搜出pos机5台、各种信用卡62张。

  【经过】看守所内痛哭流涕 认为自己“帮人救急”

  “我一直认为这(pos套现)不是违法行为,而是帮助朋友熟人理财。”在安阳县看守所,乔某痛哭流涕,认为自己做的都是“帮人救急”的好事。

  据乔某交代,2011年,为了方便客人付账,他申请了一台pos机。后来,他便开始帮人套金。每套取一万元钱,他会收取120元的手续费,其中向银行支付100元,自己获利20元。

  乔某表示,平时除了套现外,他还帮人“养卡”,目前所养的信用卡有五六十张。三年来,5台pos机共套现4000多万元,获利10多万元。

  【说法】信用卡套现触刑法 非法提现影响个人信用

  一些人觉得通过套现只是获取点小额的手续费,并不是什么大问题,事实上,这种行为已触犯刑法。记者从市检察机关了解到,对违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的行为,以非法经营罪定罪处罚。

  除此之外,金融机构人士表示,一经发现信用卡持卡人非法提现,持卡人会被打入“黑名单”,影响个人信用记录。

编辑:袁连贺
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