汇丰银行 (中国)有限公司日前发布《2012中国家庭理财状况调查报告》，报告中有几个数据颇引人注目，尤其以家庭流动资产数据为最。调查显示：中国家庭的流动资产均值为38.6万元人民币。
另外2个吸引眼球的数据是：过去一年中， 64%的受访家庭表示实现财富增长。而23%的受访家庭表示承受了资产减值，这些家庭的资产配置多以股票和基金为主。
汇丰中国的本次调查覆盖内地8大主要城市，按生命周期将受访家庭分为三大类别：25-34岁处于家庭建立期、经济压力相对较大的年轻家庭；处于家庭发展期、大部分已婚且有未成年子女的35-44岁家庭；迈入稳定期的45-55岁家庭，其子女多处于深造或初入职场的阶段。
受访家庭理财规划的首选目标为：实现资产增值。在投资类别上：
——持有存款 (包括本外币)的家庭占87%；
——持有而投资股票的家庭占66%；
——持有基金的家庭占60%；
——购买保险的家庭达58%；
——购买银行理财产品的家庭占40%。
从未来12个月的投资意愿来看，上述5类产品仍将是最重要的投资品类。同时，报告显示，结构性理财产品、外汇、 QDII等产品可能成为家庭投资理财的增长点。
在收益和风险承受度方面，受访家庭表示，可承受的最大亏损主要集中在5%-20% (不包含20%)的区间；而可接受的银行理财产品的最低收益率主要分布在3%-5.5%的范围。
在财富管理态度上，中国家庭较为关注投资需求和保障需求的平衡。落实在理财规划时，他们首要考虑的三方面分别是：实现资产增值 (68%的家庭)、保障子女教育 (57%)及安排退休生活 (46%)。其中，处于建立期和发展期的两类家庭更希望实现资产增值(25-34岁： 75%、 35-44岁： 72%、 45-55岁： 51%)，而处于稳定期的家庭则更多地考虑如何安排好退休生活 (25-34岁： 32%、35-44岁： 45%、 45-55岁： 70%)。
超过七成 (72%)的受访家庭表示，他们有一定的海外联系，以境外旅行 (49%的家庭、包括出差和休闲旅游)及有亲人定居海外(17%)为主。相较而言，处于建立期和发展期两类家庭的海外联系以境外旅行居多；而45-55岁稳定期家庭的海外联系则以出国工作、子女留学及出国进修居多。
从未来海外联系的趋势来看，计划送子女出国留学的家庭比例增幅较大。而在挑选海外留学金融服务时，受访家庭最看重提前开设海外账户和便捷海外汇款等两方面服务。