暴露问题：银行监管存在漏洞
庭审中，公诉方直言，POS机非法套现案件频发，暴露出银联在POS机的使用、监管等方面没有得力的审查渠道，造成监管漏洞。“审查单位除审查相关证件的真实性，还应核查申请人在银行的对公账户和网上银行账户，并实地调查申请人的实际经营场所。”公诉方指出。但实际上，因为利益驱动，POS机发放部门未实地了解商户的营业场所、经营范围、税务征收等情况。
记者从南京一家银行了解到，申请POS机的流程并不复杂，只要有个人身份证、营业执照、税务登记证、组织机构代码等相关材料，银行审核把关之后就可以办理。申请成功后，每年要向银行交账户管理费，而申请人如何使用POS机，银行并无额外监管措施。执法部门认为，POS机套现案件时有发生，与银行等金融部门的监管不力脱不了干系。
司法建议: 加大对POS机商户监控力度
此案宣判后，下关法院组织了辖区一些银行的相关负责人座谈，向其通报审案过程中发现的种种问题，建议这些银行严格审核POS机申请人的相关资质，并加大对POS机使用的监控力度。此外，下关法院还特地制作了一份司法建议书，发给中国人民银行南京分行，其中详细分析了当前POS机非法套现案件的特点，并建议银行采取严格措施防范此类犯罪，包括加大对疑似套现交易的监控力度，对商户交易量突增、整额消费频繁以及出现与其经营产品特征明显不符的交易时，应及时调查处理或移交相关部门。
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